Finanzfachwirt (FH) Stefan Plenk, Versicherungsmakler in Berchtesgaden
Vorstellung

Persönliche Vorstellung und Arbeitsweise von Stefan Plenk



Seit 1984 beschäftige ich mich mit dem Thema Versicherungen, anfänglich als nebenberuflicher Vermittler danach als Bezirksleiter. Ab 1989 führte ich dann bei einem großen europäischen Ver­si­che­rungs­un­ter­neh­men sehr erfolgreich eine stetig stark wachsende Generalagentur (gem § 84 HGB) . Einen großen Anteil meiner Freizeit investierte und investiere ich in fachliche und persönliche Weiterbildung mit dem Ziel mich durch meßbare Leistung vom Markt abzuheben.

Als einer der ersten Finanzdienstleister in Deutschland verfüge ich seit 2005 über einen Abschluss zum Finanzfachwirt (FH) .

Seit 1999 nun bin ich als freier und völlig ungebundener Ver­sicherungs­makler (gem. § 93 HGB = freier Handelsmakler) tätig. 

Natürlich verfüge ich über eine Vermögensschadenhaftpflicht-Versicherung in ausreichender Höhe und bin als Ver­sicherungs­makler mit Erlaubnis registriert, so unter KMU-Maklerverband e.V. und im Vermittlerregister.

Wir nehmen Ihre Interessen auf dem unübersichtlichen Markt der Versicherungsgesellschaften und Anlageinstitute wahr. Als Makler arbeitet man immer im Auftrage und im Interesse des Kunden und verfügt über einen weitgehenden Marktüberblick.

Wir vertreten Sie und keine Gesellschaft - unsere Position befindet sich also eindeutig auf Ihrer Seite.

Wir übernehmen für Sie die laufende Betreuung aller Ihrer Versicherungsverträge egal ob von uns vermittelt oder nicht!! Wir informieren Sie über wichtige Veränderungen auf dem Versicherungsmarkt und aktualisieren Ihren Versicherungsschutz nach Bedarf.

Im Schadenfall stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite, organisieren auf Wunsch schnelle Termine mit Reparaturfirmen und weichen bis hin zur Entschädigung nicht ab.

Unsere Leistungen im Einzelnen:

Voraussetzung und Knowhow

  • Berufliche Qualifikation
  • Eintragung ins öffentliche Vermittlerregister
  • Profundes Fachwissen
  • Berufserfahrung seit 1984
  • Weiterbildung ( Zuletzt zum Finanzfachwirt FH )
  • Beobachtung von Markt und Gesetzgebung
  • Permanenter Kontakt zu Produktanbietern
  • Permanente Produktprüfung
  • Bürostrukturen und Informationstechnologien
  • Zielgruppenspezifisches Spezialverhalten
  • Mitglied in Berufsverbänden und Pools
  • Haft­pflicht und Haftung für erteilten Rat

Beratung und Abschluß

  • Produktlandschaft prüfen
  • Unternehmensrating prüfen
  • Unternehmensranking prüfen
  • Beratungssoftware auf neuesten Stand halten
  • Allg. Beratungsunterlagen erstellen
  • Kundenerstkontakt herstellen
  • über Produktneuheiten informieren
  • qualifizierte, unabhängige und ganzheitliche Beratung
  • Analyse der Gesamtsituation des Kunden
  • auf Kundenwünsche abgestimmte Beratung
  • individuelle Lösungsstrategien entwickeln
  • Erarbeitung eines an die Kundenbedürfnisse angepasstes Lösungskonzeptes
  • Beratungsunterlagen für den Kunden erstellen und präsentieren
  • Dokumentation des gesamten Beratungsprozesses

Service und Hilfe

  • permanente Weiterentwicklung und Qualitätsmanagement
  • Bereitstellung von Websides und Homepages
  • Erinnerung an wichtige Termine
  • regelmäßige Vertragsinventur
  • Hinweisen auf Änderungen der Gesetzeslage
  • Hinweisen auf Produktinnovationen
  • Erkennen und Aufzeigen von Lücken in der Versorgung
  • Anpassen der Konzepte an die geänderten Lebenssituationen der Kunden
  • Verwaltung der Kundendaten und Versicherungen
  • Service bei Problemen mit Versicherungen, Vertretern und Vertrieben (keine Rechtsberatung)
  • Hilfe im Schadensfall

Wir erstellen Lösungsvorschläge von Privat bis Gewerbe, von Jung bis Alt...